京金發(fā)〔2023〕17號

轄內(nèi)各相關(guān)機構(gòu):

　　現(xiàn)將《北京地區(qū)銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融體制機制建設(shè)指引（試行）》印發(fā)給你們，請認(rèn)真研究并貫徹落實。

國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局　　　　

中國人民銀行北京市分行　　　　

北京市通州區(qū)人民政府　　　　

2023年9月6日　　

北京地區(qū)銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融體制機制建設(shè)指引（試行）

第一章 總則

　　第一條 為認(rèn)真落實國家金融監(jiān)督管理總局、北京市委市政府關(guān)于推動綠色金融發(fā)展的決策部署，引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)牢固樹立綠色發(fā)展新理念，建立健全綠色金融組織體系，提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效和風(fēng)險管理水平，依據(jù)《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2022〕15號）、《關(guān)于金融支持北京綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展的意見（銀管發(fā)〔2021〕102號）》等有關(guān)文件要求，結(jié)合前期部分機構(gòu)在綠色金融體制機制建設(shè)方面的有益探索，制定本指引。

　　第二條 本指引適用于國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局監(jiān)管的相關(guān)銀行保險機構(gòu)。本指引所稱綠色金融體制機制建設(shè)，包括建設(shè)管理全機構(gòu)綠色金融工作的專業(yè)部門、工作機制、專崗專職等管理體制機制，以及建設(shè)專門從事綠色金融業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)、業(yè)務(wù)部門等（以下統(tǒng)稱綠色金融特色機構(gòu)）業(yè)務(wù)體制機制。

　　第三條 轄內(nèi)機構(gòu)開展綠色金融體制機制建設(shè)，應(yīng)以依法合規(guī)、風(fēng)險可控為前提，以守正創(chuàng)新、求真務(wù)實、經(jīng)營可持續(xù)為原則。

第二章 管理體制機制建設(shè)

　　第四條 轄內(nèi)機構(gòu)可根據(jù)需要建立健全綠色金融工作管理體制和協(xié)調(diào)機制，可選擇但不限于以下形式：

　　1.組建專業(yè)部門。設(shè)置一級部門或在現(xiàn)有一級部門下設(shè)二級部門，專門負(fù)責(zé)綠色金融工作的統(tǒng)籌、推進(jìn)和管理。

　　2.建立工作機制。建立由高級管理人員總體負(fù)責(zé)、指定部門牽頭、多部門協(xié)同配合的決策或協(xié)調(diào)機制，必要時下設(shè)特定方向工作組。

　　3.設(shè)置專崗專職。通過在相關(guān)部門、分支機構(gòu)設(shè)置專崗專職或指定專人的方式，實現(xiàn)橫、縱向聯(lián)動。

　　第五條 通過合理授權(quán)、配備資源和績效考核等多種措施，促進(jìn)上述管理體制實現(xiàn)以下管理職能：

　　1.牽頭全機構(gòu)的綠色金融管理工作，制定綠色金融戰(zhàn)略目標(biāo)，建立機制和流程，明確職責(zé)和權(quán)限，實現(xiàn)有效的內(nèi)部監(jiān)督和考核激勵。

　　2.建立并不斷完善環(huán)境、社會和治理風(fēng)險管理的政策、制度和流程，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策要求，實行有差別、動態(tài)的授信或投資政策，漸近有序降低資產(chǎn)組合的碳強度，逐步實現(xiàn)資產(chǎn)組合的碳中和。

　　3.制定針對客戶的環(huán)境、社會和治理風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)，對客戶風(fēng)險進(jìn)行分類管理與動態(tài)評估，逐步加強客戶“碳表現(xiàn)”要素審查，在投融資全流程中細(xì)化環(huán)境、社會和治理方面的管理要點，落實差別化的風(fēng)險管理措施。

　　4.加強綠色金融能力建設(shè)。建立有利于綠色金融發(fā)展的工作機制，推動綠色金融流程、產(chǎn)品和服務(wù)優(yōu)化。積極運用科技手段提升綠色金融管理水平，培養(yǎng)和引進(jìn)相關(guān)專業(yè)人才，必要時借助合格獨立的第三方獲得相關(guān)專業(yè)服務(wù)。

　　5.借鑒國際慣例、準(zhǔn)則和良好實踐，提升綠色金融信息披露水平。加強與有關(guān)行業(yè)主管部門以及行業(yè)協(xié)會等自律組織、外部單位的綠色信息共享和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)協(xié)作。

　　6.監(jiān)測自身的環(huán)境、社會和治理表現(xiàn)，漸進(jìn)有序減少碳足跡，逐步實現(xiàn)運營的碳中和。

　　7.負(fù)責(zé)綠色金融特色機構(gòu)的歸口管理，推動建設(shè)特色機構(gòu)，建立對特色機構(gòu)的單獨考核與管理體系等。

第三章 業(yè)務(wù)體制機制建設(shè)

　　第六條 轄內(nèi)機構(gòu)可結(jié)合實際設(shè)立和培育業(yè)務(wù)規(guī)模、服務(wù)能力、風(fēng)險管理水平等位居前列的綠色金融特色機構(gòu)，示范引領(lǐng)綠色金融工作。綠色金融特色機構(gòu)包括專門從事綠色金融業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)、業(yè)務(wù)部門等。

　　第七條 綠色金融特色機構(gòu)主要有新設(shè)和選擇基礎(chǔ)良好的現(xiàn)有機構(gòu)轉(zhuǎn)型升級2種設(shè)立方式。

　　第八條 綠色金融特色機構(gòu)的設(shè)立地點可根據(jù)本機構(gòu)業(yè)務(wù)分布情況而定。鼓勵轄內(nèi)機構(gòu)在通州區(qū)（北京城市副中心）設(shè)立綠色金融特色機構(gòu)，更好服務(wù)國家綠色發(fā)展示范區(qū)建設(shè)。

　　第九條 綠色金融特色機構(gòu)經(jīng)營業(yè)績參考以下標(biāo)準(zhǔn)：

　　1.突出主業(yè)，發(fā)揮特色，保持綠色金融業(yè)務(wù)增速不低于各項業(yè)務(wù)增速水平，實現(xiàn)綠色金融業(yè)務(wù)占比逐步提升，在成立后5—10年內(nèi)達(dá)到50%以上。綠色金融業(yè)務(wù)包括符合金融管理部門、行業(yè)協(xié)會關(guān)于綠色融資、綠色保險、綠色信托等的定義或統(tǒng)計口徑的業(yè)務(wù)，也包括符合國家產(chǎn)業(yè)政策的支持傳統(tǒng)行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型類業(yè)務(wù)。

　　2.依法合規(guī)開展綠色金融業(yè)務(wù)，認(rèn)真踐行并促進(jìn)完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合區(qū)域轉(zhuǎn)型目標(biāo)、企業(yè)需求特點等積極優(yōu)化綠色金融產(chǎn)品服務(wù)，綠色金融服務(wù)質(zhì)效突出。

　　3.在客戶環(huán)境社會和治理風(fēng)險評估、差異化授信及風(fēng)險管理等能力建設(shè)方面居于本市或本行（公司）系統(tǒng)內(nèi)較高水平。

　　4.帶頭示范銀行保險機構(gòu)的低碳運營，成為節(jié)水節(jié)電節(jié)能方面的標(biāo)桿。

　　第十條 綠色金融特色機構(gòu)負(fù)面清單參考以下標(biāo)準(zhǔn)：

　　1.近兩年內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重違法違規(guī)行為，特別是出現(xiàn)因違反綠色金融、環(huán)境保護(hù)等相關(guān)政策規(guī)定涉及行政處罰、法律訴訟等情況。

　　2.近兩年內(nèi)發(fā)生因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件。

　　3.其他不宜被建設(shè)為綠色金融特色機構(gòu)的情形。

　　第十一條 綠色金融特色機構(gòu)內(nèi)部管理機制建設(shè)參考以下標(biāo)準(zhǔn)：

　　1.明確機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人作為綠色金融工作總體負(fù)責(zé)人，指定牽頭部門或崗位，歸口管理綠色金融業(yè)務(wù)計劃、營銷、考核、激勵等工作職責(zé)。

　　2.制定（執(zhí)行）綠色金融發(fā)展規(guī)劃或目標(biāo)。

　　3.制定（執(zhí)行）有效的綠色金融考核激勵制度。

　　4.配備與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的崗位和人員，負(fù)責(zé)人具備綠色金融相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗，產(chǎn)品、營銷或風(fēng)控等崗位人員具備相關(guān)復(fù)合型知識背景。

　　第十二條 總（分）行（公司）參考以下標(biāo)準(zhǔn)建立有利于綠色金融特色機構(gòu)發(fā)展的工作機制：

　　1.通過單列綠色金融特色機構(gòu)信貸規(guī)?；虮ｋU費率等方式，支持綠色金融特色機構(gòu)拓展業(yè)務(wù)。

　　2.通過內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價激勵、財務(wù)費用補貼等方式，幫助綠色金融特色機構(gòu)降低經(jīng)營成本。

　　3.通過優(yōu)化審批流程、簡化審批層級等安排，支持綠色金融特色機構(gòu)提高審批效率。

　　4.對綠色金融特色機構(gòu)及其班子成員建立科學(xué)合理的績效考核機制，重點考核其所創(chuàng)造的綠色經(jīng)濟增加值、綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展情況、資產(chǎn)質(zhì)量和管理水平等，建立健全盡職免責(zé)機制。

　　5.為綠色金融特色機構(gòu)配備與業(yè)務(wù)開展相適應(yīng)的各項資源，鼓勵綠色金融特色機構(gòu)優(yōu)化產(chǎn)品服務(wù)，助力生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)，滿足市場主體多元化金融需求。

第四章 支持措施

　　第十三條 國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局、中國人民銀行北京市分行將轄內(nèi)機構(gòu)結(jié)合自身實際開展綠色金融體制機制建設(shè)情況納入監(jiān)管評價、綠色金融評價等工作，對發(fā)揮積極示范作用的機構(gòu)給予一定正向激勵。

　　第十四條 北京市通州區(qū)人民政府對本區(qū)域內(nèi)開展的綠色金融體制機制建設(shè)工作提供以下支持措施：

　　1.給予新設(shè)立或新遷入機構(gòu)一次性開辦籌備支持。其中，分、支層級機構(gòu)分別給予200萬元和100萬元支持；事業(yè)部、管理部、研究部等視影響帶動給予不超過30萬元支持?？瑟毩⒔Y(jié)算的部門參照持牌金融機構(gòu)給予支持。

　　2.對需新增、更換辦公用房的新設(shè)立或新遷入機構(gòu)，協(xié)助選址并給予不超過100萬元租購房支持。其中，購買或自建辦公用房的，按1500元/平米給予支持；租用辦公用房的，按實際房租費用的50%給予支持。原則上，租房支持期限不超過3年。

　　3.對承銷、代銷、托管各類綠色金融資產(chǎn)的經(jīng)營團隊或業(yè)務(wù)人員，按業(yè)務(wù)收入金額給予相應(yīng)資金支持。

　　4.對與綠色交易所合作并形成全國、全市首創(chuàng)性業(yè)務(wù)的機構(gòu)，分別給予50萬元和20萬元支持，每年按資產(chǎn)交易規(guī)模的1%、不超過500萬元標(biāo)準(zhǔn)給予展業(yè)支持。

　　5.對綠色金融業(yè)務(wù)規(guī)模、增速排名靠前的機構(gòu)，定期開展項目、業(yè)務(wù)及服務(wù)工作對接，積極協(xié)調(diào)解決運營問題和訴求。

　　6.開展綠色金融業(yè)務(wù)并對區(qū)域經(jīng)濟社會發(fā)展貢獻(xiàn)突出的高級管理人員與核心業(yè)務(wù)骨干，可參與通州區(qū)金融人才評價，享受人才落戶、工作居住證辦理、子女教育、醫(yī)療保障、生活配套、居住配套等綜合人才服務(wù)。

第五章 附則

　　第十五條 本指引由國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局、中國人民銀行北京市分行、北京市通州區(qū)人民政府負(fù)責(zé)解釋，自印發(fā)之日起施行。